El comercio electrónico ha crecido exponencialmente en los últimos años, pero con este crecimiento también han surgido nuevas amenazas. Los fraudes en Ecommerce afectan tanto a empresas como a consumidores, generando pérdidas millonarias y afectando la confianza en los negocios digitales. Identificar los tipos más comunes de fraude es clave para implementar estrategias de prevención efectivas. En este artículo, exploramos las amenazas más frecuentes y cómo protegerse de ellas.
1. Fraude con tarjetas de crédito robadas
Uno de los fraudes más comunes en el comercio electrónico es el uso de tarjetas de crédito robadas. Los delincuentes obtienen datos de tarjetas a través de filtraciones de datos o ataques de phishing y los utilizan para realizar compras en línea. Cuando el titular de la tarjeta desconoce la transacción, solicita un reembolso y el negocio puede perder tanto el producto como el dinero.
¿Cómo pueden prevenirlo las empresas tecnológicas?
- Implementar autenticación 3DS para validar las transacciones.
- Utilizar herramientas avanzadas de detección de fraudes que analicen patrones sospechosos en tiempo real.
- Aplicar filtros de geolocalización y verificación de direcciones de facturación y envío.
¿Qué hacer si eres víctima? (Para clientes)
- Contactar de inmediato al banco para reportar la transacción.
- Revisar el historial de compras y cambiar credenciales de acceso si es necesario.
- Implementar medidas de seguridad adicionales para evitar futuros fraudes.
2. Fraude por devolución (Friendly Fraud)
El fraude por devolución ocurre cuando un cliente legítimo compra un producto, pero luego reclama que nunca lo recibió o que llegó defectuoso para solicitar un reembolso, aun cuando el producto llegó en perfectas condiciones.
¿Cómo pueden prevenirlo las empresas tecnológicas?
- Desarrollar sistemas de seguimiento de envíos con confirmación de entrega.
- Implementar políticas claras de reembolso y devolución.
- Analizar patrones de comportamiento sospechosos para reducir estos intentos de fraude.
¿Qué hacer si eres víctima? (Para clientes)
- Guardar pruebas de envío y entrega del producto.
- Contactar a la plataforma de pago para disputar la reclamación.
3. Fraude de triangulación
Este tipo de fraude implica tres partes: un cliente que compra en un sitio web fraudulento, un estafador que obtiene información de pago y un e-commerce legítimo donde se hace la compra con datos robados. El resultado es que el negocio legítimo envía el producto, pero luego enfrenta un contracargo cuando el dueño real de la tarjeta reporta la transacción.
¿Cómo pueden prevenirlo las empresas tecnológicas?
- Monitorear pedidos sospechosos, especialmente aquellos con diferentes direcciones de facturación y envío.
- Implementar verificaciones adicionales en transacciones de alto riesgo.
- Utilizar análisis de datos para detectar comportamientos fraudulentos.
¿Qué hacer si eres víctima? (Para clientes)
- Contactar a la entidad bancaria para verificar transacciones sospechosas.
- Implementar políticas de contracargos con proveedores de pago.
- Fortalecer la seguridad en la gestión de datos de clientes.
4. Fraude por adquisición de cuentas (Account Takeover – ATO)
En este caso, los delincuentes obtienen credenciales de acceso de los usuarios (mediante phishing o ataques de fuerza bruta) y las utilizan para hacer compras fraudulentas desde cuentas legítimas.
¿Cómo pueden prevenirlo las empresas tecnológicas?
- Desarrollar mecanismos de autenticación robustos, como autenticación multifactor (MFA).
- Implementar alertas de actividad sospechosa en cuentas de clientes.
- Detectar intentos de inicio de sesión sospechosos y bloquear accesos no autorizados en tiempo real.
¿Qué hacer si eres víctima? (Para clientes)
- Restablecer la contraseña de la cuenta de inmediato.
- Revisar transacciones recientes y reportar cualquier actividad sospechosa.
- Contactar al servicio de atención al cliente de la plataforma para recuperar la cuenta.
5. Fraude por tarjetas de regalo o cupones
Los ciberdelincuentes compran tarjetas de regalo con tarjetas robadas o buscan vulnerabilidades en los sistemas de generación de cupones para explotarlos, revendiendo los códigos obtenidos de forma ilícita.
¿Cómo pueden prevenirlo las empresas tecnológicas?
- Limitar la cantidad de tarjetas de regalo o cupones que un solo usuario puede comprar o utilizar en un corto período de tiempo.
- Monitorizar patrones de compra irregulares.
- Implementar validaciones adicionales al canjear tarjetas o códigos promocionales.
- Usar servicios de detección de fraudes como Daily Fraud, de próximo lanzamiento.
Para mitigar estos riesgos, las tiendas online deben cumplir con estándares de seguridad internacionales que protejan tanto a los clientes como a los negocios. En Dofleini, nos aseguramos de que cada tienda desarrollada cumpla con estos estándares, aplicando tecnologías avanzadas y buenas prácticas de seguridad. Implementamos medidas como encriptación de datos, monitoreo de transacciones y autenticación avanzada para ofrecer un entorno de compras seguro y confiable. Si estás pensando en lanzar tu propia tienda online, contáctanos. Te garantizamos una solución robusta, segura y adaptada a las necesidades de tu negocio.